SMBC日興証券のファンドラップの評判・口コミを徹底解説！運用実績は良いのか？

SMBC日興証券のファンドラップは、「日興ファンドラップ」と呼ばれる投資一任サービスだ。

1つのポートフォリオにつき300万円以上から利用でき、運用プランの設計、投資対象ファンドの売買、資産配分の調整、運用報告などをSMBC日興証券に任せられる。

一方、運用を任せる対価として投資一任報酬がかかり、投資対象ファンドと、その先で購入する投資信託の費用も負担する。自分で低コストの投資信託を選ぶ運用と比べる際は、相談・管理サービスも含めた総費用を確認したい。

日興ファンドラップは、300万円以上の余裕資金を中長期で運用し、費用を負担してでも商品選定や資産配分の管理を任せたい人にとって、検討候補になる。

反対に、手数料を抑えたい人、自分で投資信託を選んで管理できる人、近い将来に使う資金を運用したい人は、ほかの方法も比較した方がよい。

本記事では、2026年10月時点で確認できる公式情報と、2024年10月に実施された利用者アンケートをもとに、日興ファンドラップの仕組み、費用、運用実績、評判・口コミを整理する。成績は、モデルのシミュレーションと保有顧客の損益を区別して紹介する。

SMBC日興証券の評判に関する記事はこちらをチェック

【SMBC日興証券】日興ファンドラップの概要

日興ファンドラップは、SMBC日興証券と投資一任契約を結び、運用目的やリスク許容度に応じた資産運用を任せるサービスだ。

最低契約金額は、1つのポートフォリオにつき300万円以上1万円単位である。生活費や近い将来に使う資金を確保したうえで、運用に回す金額を検討したい。

初回の契約期間は単純な「契約日から1年間」ではなく、基本契約日が属する四半期の初日を基準に、その1年後の前日までとなる。以後は1年ごとに自動延長されるが、所定の条件を満たせば契約期間の途中でも解約を申し込める。

ファンドラップの仕組み

ファンドラップとは、投資家が証券会社などと投資一任契約を結び、資産配分の設計、投資判断、売買、管理、見直しを任せるサービスである。

日興ファンドラップの投資一任運用は、SMBC日興証券の投資顧問事業部が行う。担当者はヒアリング、提案、手続き、運用状況の説明などを担うが、担当者個人に日々の売買を任せる仕組みではない。

利用者は、運用・管理・コンサルティングの対価として投資一任報酬を負担する。さらに、投資対象ファンドや、その先で購入される投資信託の費用も間接的に負担する。

金融庁は販売会社に対し、バランス型投資信託との違い、運用体制、コスト控除後のパフォーマンス、手数料の構成などについて、情報開示を充実させることを求めている。相談時も、これらの説明を受けたうえで比較したい。

日興ファンドラップの種類

日興ファンドラップには、「エドモンド・ロスチャイルド・セレクション」と「プライベート・プレミアム・セレクション」の2つのコースがある。

	エドモンド・ロスチャイルド ・セレクション	プライベート・プレミアム ・セレクション
利用基準	1ポートフォリオ300万円以上	総契約金額3,000万円以上 1ポートフォリオ300万円以上
運用モデル	標準モデル	標準モデル セレクトモデル
手数料体系	固定報酬型	固定報酬型 成功報酬併用型
契約期間	初回は基本契約日が属する四半期を基準に設定 以後は1年ごとに自動延長
複数ポートフォリオ	設定可能
相続時受取 指定サービス	申し込み可能

標準モデルは、専用ファンドを通じて、世界各地から選定された約100本のファンドへ投資する運用モデルだ。SMBC日興証券が資産配分や投資対象ファンドを管理し、専用ファンドの先にある実質的な投資先の選定は各運用会社が行う。

セレクトモデルは、SMBC日興証券が用意した投資対象ファンドの中から、顧客が資産ごとにファンドを指定する運用モデルである。利用できるのは、総契約金額3,000万円以上のプライベート・プレミアム・セレクションだ。

セレクトモデルでも、個別株や市場にあるすべての投資信託を自由に選べるわけではない。指定できるファンド、除外できる資産、為替ヘッジの選択肢などは、提示されたラインアップで確認しよう。

日興ファンドラップの特徴

日興ファンドラップの主な特徴は、次のとおりだ。

リバランスとは、値動きなどで変わった資産配分を調整することだ。売買を任せられても利益が保証されるわけではないため、運用報告書を読み、当初の目的や許容できるリスクからずれていないかを確認しよう。

日興ファンドラップの運用実績・パフォーマンス

運用実績を見る際は、「モデルのシミュレーション」「実際の保有顧客の損益」「アンケートの自己申告」を区別する必要がある。対象者、期間、費用の扱いが違うため、そのまま比較することはできない。

公式資料でも、投資一任報酬を反映しない運用報告と、一定の報酬を控除したと仮定するシミュレーションがある。以下では、2026年8月末時点の公表シミュレーションと、2026年3月末時点の共通KPIを取り上げる。

標準モデルの公表シミュレーション｜2026年8月末時点

次の表は、公式資料「提供サービスと投資一任報酬について」に掲載された、投資制限のない標準モデルR1・R4・R7の数値だ。過去の手数料徴収ルールに従い、最大年率1.2％に当時の消費税を加えた投資一任報酬を、四半期ごとに控除したと仮定している。

標準モデル	直近1年の 収益率	過去5年間の 1年収益率の平均	同期間の 最大値	同期間の 最小値
R1	14.0％	6.1％	18.1％ （2026年4月末）	−6.4％ （2022年12月末）
R4	22.6％	10.0％	28.9％ （2026年4月末）	−7.1％ （2022年12月末）
R7	30.8％	13.1％	40.5％ （2026年4月末）	−8.2％ （2022年12月末）

「過去5年間の1年収益率」は、2021年9月〜2026年8月の各月末について、その直前1年間の収益率を集計したものだ。平均値は5年間の年平均複利利回りではなく、最小値も運用途中の最大下落率や将来の損失の上限を示すものではない。

この表は、投資一任報酬の控除を仮定したシミュレーションであり、契約者が実際に受け取った利益を集計したものではない。

直近1年はR7ほど高い収益率となっているが、特定期間の相場環境を反映した結果だ。実際の損益は、契約時期、選んだモデル、適用される費用、税金、入出金の時期などによって異なる。

セレクトモデルは、顧客が指定するファンドによって成績が変わる。標準モデルの数値を、そのままセレクトモデルや自分の契約の予想利回りとして使うことはできない。

共通KPI｜SMBC日興証券のファンドラップで97％の顧客がプラス

三井住友フィナンシャルグループの公表資料では、SMBC日興証券の「ファンドラップ」について、運用損益がプラスだった顧客の割合は2026年3月末時点で97％とされている。

基準日	運用損益がプラスの顧客割合
2024年3月末	99％
2025年3月末	94％
2026年3月末	97％

97％は、平均利回りや顧客満足度を表す数字ではない。運用損益比率は、購入時以降のトータルリターンを基準日時点の時価評価額で割って算出しており、上記のR1・R4・R7のモデル別収益率とも集計方法が異なる。

また、各基準日時点で解約済みの銘柄は含まれていない。解約した分まで含む全取引の成績ではなく、将来も97％の顧客が利益を得られることを保証するものでもない。

プラス顧客割合は参考情報の一つとし、自分が選ぶモデルの値動き、費用控除後の成果、運用期間、許容できる損失額をあわせて確認しよう。

SMBC日興証券のファンドラップの良い評判・口コミ

ここからは、2024年10月に実施された利用者アンケートの回答をもとに、日興ファンドラップの評判・口コミを紹介する。

調査は2024年10月18日〜28日に、外部へ委託したインターネット調査として行われ、回答者は69人だった。55.1％が「利益・含み益が出ている」、40.6％が「投資額と比べてあまり変わらない」と回答している。

ただし、69人の自己申告による回答であり、利用者全体を代表するとは限らない。回答者の44.9％は運用期間が1年未満で、感想は契約時期、運用モデル、担当者、当時の相場環境などにも左右される。

アンケートと前述の共通KPIは、調査時期、対象者、計算方法が異なる。回答割合の差を、サービスの改善・悪化や調査の正誤を示すものと考えないようにしたい。

運用を任せられるという声

日興ファンドラップでは、契約した運用方針に基づく投資判断、投資対象ファンドの売買、リバランスなどをSMBC日興証券に任せられる。

仕事や家事で忙しい人、値動きを頻繁に確認するのが負担な人、複数の商品を自分で管理するのが難しい人には、運用の手間を減らせる点がメリットになる。

ただし、「お任せで収益が拡大する」という口コミは、その回答者の体験や感想である。運用を任せても元本割れの可能性があり、基本報酬は損失が出ている場合にもかかる。

担当者の対応や運用報告に安心感があるという声

日興ファンドラップでは、ヒアリングを通じて運用プランの提案を受け、契約後も運用報告、レビュー、情報提供などのサポートを受けられる。

最低300万円からのまとまった資金を運用するため、担当者へ質問できることや、運用状況の説明を受けられることに安心感を持つ利用者もいる。

ただし、担当者の説明方法、連絡頻度、相性は個別に確認する必要がある。初回相談では、費用や損失が生じる条件、解約制限、利益相反についても説明を求めよう。

SMBC日興証券のファンドラップの悪い評判・口コミ

利用者アンケートには、手数料や最低投資額に対する不満も寄せられている。

低コストの投資信託を自分で選びたい人や、少額から投資を始めたい人にとっては、費用や利用条件が合わない可能性がある。口コミの印象に加えて、現在の契約条件を確認しよう。

手数料・運用コストが高いという声

日興ファンドラップでは、SMBC日興証券へ支払う投資一任報酬に加え、投資対象ファンドの費用と、その先の投資信託の管理報酬等を間接的に負担する。

固定報酬型の基本報酬率は最大年率1.320％（税込）である。300万円の時価評価額が1年間変わらないと仮定して最大料率を単純に当てはめると、基本報酬だけで年3万9,600円となる。

この金額は総費用ではなく、投資対象ファンドなどの費用は別にかかる。実際の負担は日々の時価評価額、選ぶモデル、保有ファンドなどで変わるため、契約前に年間の概算総額を確認しよう。

最低投資額などの制約があるという声

現在の最低契約金額は1ポートフォリオ300万円で、セレクトモデルを選ぶには総契約金額3,000万円以上が必要となる。少額から積み立てたい人には利用しにくい条件だ。

なお、「ほとんどプラスにならない」という表現は回答者の感想であり、利用者全体の成績を示してはいない。自分の契約でどの程度の費用がかかり、どのようなリスクを負うかを具体的に確認する必要がある。

また、契約関係書面では、主な投資対象として想定する投資信託はSMBC日興証券の関係法人等が設定するものとされている。

関係法人等の商品を使うこと自体が直ちに不適切という意味ではない。ただし、ファンドの選定理由、会社側の報酬、代替手段、利益相反の管理方法は確認したい。

一部解約・全部解約に制限がある

日興ファンドラップでは、一部解約や個別契約の全部解約を原則として随時申し込める。ただし、制限期間があり、申し込んですぐに現金を引き出せるわけではない。

新規契約日または運用開始日が属する評価期間や、新規契約・追加入金・一部解約・モデル変更に伴う取引の約定がすべて完了するまでの間は、解約の申込みが制限される。

一部解約は1万円以上1万円単位だ。申込日の前営業日の時価評価額から解約額を引いた残額が、「300万円」と「解約前の時価評価額の10％」のいずれか大きい額を下回る場合は申し込めない。

プライベート・プレミアム・セレクションでは、一部解約後などの全ポートフォリオの合計残高に1,000万円の下限もある。ただし、すべての個別契約を同じ日に全部解約する場合、この残高条件は適用されない。解約できる時期と残高条件を分けて確認しよう。

日興ファンドラップの評判・口コミから分かるメリット

公式資料と利用者の声から整理できる主なメリットは、運用の手間を減らせること、継続的に相談できること、目的に応じた運用プランを検討できることの3つだ。

自分で細かな運用判断をしなくてよい

日興ファンドラップでは、運用方針に基づく資産配分の管理、投資対象ファンドの売買、リバランスなどをSMBC日興証券に任せられる。

自分で運用する場合は、商品選定や資産配分の見直しに時間をかける必要がある。こうした作業が負担になる人には、管理を任せられる価値がある。

一方、運用目的や家計状況の変化は、自分から担当者へ伝える必要がある。退職、収入の変化、大きな支出などがあれば、運用方針や投資額の見直しを相談しよう。

運用報告や継続的なフォローを受けられる

契約後も運用報告、レビュー、情報提供などの継続的なサポートを受けられる点は、相談相手を持ちたい人にとってメリットになる。

利用者アンケートでも、運用報告の丁寧さや担当者とオンラインで打ち合わせできる点を評価する声があった。希望する面談方法や連絡頻度は、契約前にすり合わせておきたい。

相場が大きく下落したときも、運用方針を確認する相談先として活用できる。ただし、損失を防ぐ保証ではなく、報告書や契約書面を自分でも確認することが大切だ。

目的やリスク許容度に応じた運用プランを検討できる

日興ファンドラップでは、投資意向、運用目的、リスク許容度などについてヒアリングを受けたうえで、運用プランを検討する。

退職金の運用、相続を見据えた資産管理、長期的な資産形成など、資金の目的を整理しておくと、提案内容が希望に合っているか判断しやすい。

期待できる利益だけでなく、費用、値下がりした場合の影響、運用期間、途中解約の条件まで確認しよう。資金を使う時期が近い場合は、投資に回さず確保しておく選択肢もある。

日興ファンドラップの評判・口コミから分かるデメリット

利用前に確認したい主なデメリットは、費用の構造、投資対象の範囲、最低契約金額、解約の制限である。

投資一任報酬と投資信託の費用がかかる

日興ファンドラップの基本報酬は、運用成果がプラスでもマイナスでも発生する。成功報酬併用型を選んでも、利益が出なければすべての費用が無料になるわけではない。

固定報酬型の基本報酬は、運用モデルと計算期間中の時価評価額平均残高に応じて決まる。料率は年率0.2200％〜1.3200％（税込）だが、残高を区分し、それぞれの金額部分に該当する料率を適用する仕組みだ。

成功報酬併用型の基本報酬率は年率0.1980％〜1.1880％（税込）で、別途、所定の基準額であるハイウォーターマークを超える利益に対して11.0％（税込）の成功報酬がかかる。判定方法や入出金時の基準額の調整は、契約書面で確認しよう。

成功報酬併用型を選べるのは、プライベート・プレミアム・セレクションである。エドモンド・ロスチャイルド・セレクションは固定報酬型のみとなる。

日興ファンドラップの基本報酬率（年率・税込）
計算期間中の 時価評価額平均残高	固定報酬型		成功報酬併用型
	RU1・RM1・安定	左記以外	RU1・RM1・安定	左記以外
5,000万円以下の部分	1.1000％	1.3200％	0.9900％	1.1880％
5,000万円超〜1億円以下の部分	0.8800％	1.0450％	0.7920％	0.9405％
1億円超〜3億円以下の部分	0.6600％	0.7700％	0.5940％	0.6930％
3億円超〜5億円以下の部分	0.4400％	0.4950％	0.3960％	0.4455％
5億円超〜10億円以下の部分	0.3300％	0.3575％	0.2970％	0.3223％
10億円超の部分	0.2200％	0.2200％	0.1980％	0.1980％

• 上記は基本報酬率であり、投資対象ファンドや最終投資先の費用は含まれない。低い料率が残高全体に適用されるわけではない。
• 成功報酬併用型では、所定の利益が生じた場合に、基本報酬とは別に成功報酬がかかる。
• 複数のポートフォリオを契約した場合は残高を合算せず、個別ポートフォリオごとに報酬を計算する。

主な投資対象ファンドからは、純資産総額に対して最大年率0.462％程度を乗じた額と、その他費用が控除される。

さらに、最終投資先となる投資信託の管理報酬等も間接的に負担する。これらは最終投資先の投資信託と現金等の残高で加重した平均で年率2％程度を上限としているが、一部の投資信託には別途実績報酬もある。

各費用は資産配分、ファンドの入れ替え、保有期間、時価変動などで変わる。上限の料率を足しただけでは、自分の実際の総費用や確定した総費用の上限にはならない。

面談では、運用予定額と提案された資産配分を前提に、年間の概算総費用を金額で説明してもらおう。成功報酬併用型の場合はは、利益が出た場合と出なかった場合の両方を比較すると分かりやすい。

関係法人等が設定する投資信託が主な投資対象となる

日興ファンドラップは、主な投資対象としてSMBC日興証券の関係法人等が設定する投資信託を利用する。市場にあるすべての投資信託を、契約者が自由に組み合わせる仕組みではない。

グループ会社も、資産配分の構築や投資対象ファンドの評価・選定に関わる。相談時には、直接保有する専用ファンドと、その先で投資するファンドを分けて説明してもらいたい。

関係法人等の商品が組み入れられる場合、運用上の役割に加え、どの会社がどの報酬を受け取るかも判断材料になる。SMBC日興証券は利益相反管理方針を公表している。

面談では「このファンドを選ぶ理由は何か」「関係会社以外の選択肢とどう比較したか」「同じ目的をより低コストで実現できないか」を質問しよう。

最低投資額が300万円と高い

日興ファンドラップは、1つのポートフォリオにつき300万円以上が必要だ。数万円から投資経験を積みたい人や、少額の積立を中心に考える人には向きにくい。

プライベート・プレミアム・セレクションを新たに選ぶには、全ポートフォリオの総契約金額が3,000万円以上必要となる。解約後の残高条件とは別の利用基準である。

教育費、住宅購入費、介護費、生活防衛資金などを確保しても、300万円以上を中長期の運用に回せるかを確認しよう。最低額を満たすために、必要な現金まで投資に回すのは避けたい。

一部解約や全部解約が制限される期間がある

一部解約・個別契約の全部解約は原則として随時申し込めるが、新規契約日や運用開始日が属する評価期間などは申込みが制限される。

評価期間は、1〜3月、4〜6月、7〜9月、10〜12月の四半期ごとに区分される。契約日と運用開始日が異なる四半期にまたがる場合もあるため、自分の契約でいつから申し込めるかを確認する必要がある。

新規契約、追加入金、一部解約、モデル変更に伴う取引の約定がすべて完了するまでの間も制限がある。解約を申し込める日と、売却代金を使える日は同じとは限らない。

急な支出に備える資金は、預貯金などで別に確保しておこう。契約前には、解約の受付条件、必要な残高、現金化までの流れを担当者に確認したい。

日興ファンドラップが向いている人・向いていない人

日興ファンドラップを選ぶかどうかは、運用を任せる価値と、費用・換金条件が自分に合うかで判断したい。相談の必要性だけでなく、投資に回せる金額や期間も整理しよう。

向いている人	理由
300万円以上の余裕資金を中長期で運用したい人	1ポートフォリオ300万円以上が必要で、短期資金には向きにくい
自分で資産配分や商品を決めるのが難しい人	運用目的やリスク許容度をもとに提案を受けられる
売買やリバランスを任せたい人	契約した方針に基づく運用管理を一任できる
運用報告や担当者への相談を重視する人	契約後もレビューや情報提供を受けられる
費用を負担しても管理の手間を減らしたい人	運用・管理・相談サービスへの対価として費用を判断できる

向いていない人	理由
手数料をできるだけ抑えたい人	投資一任報酬に加え、投資対象ファンドなどの費用も負担する
低コストの投資信託を自分で選び、管理できる人	自分で運用する方法と費用を比較する余地がある
少額から投資を始めたい人	最低300万円以上が必要
近い将来に使う資金を運用したい人	解約の制限があり、元本割れする可能性もある
投資対象を自由に選びたい人	専用ファンドの範囲で運用し、関係法人等の商品を主に利用する
損失を避け、元本を確保したい人	投資一任サービスでも元本は保証されない

判断に迷う場合は、低コストの投資信託、バランスファンド、ロボアドバイザーなどの運用方法と、IFAやFPなどの相談先を比較しよう。相談を受けることと、運用を一任することは分けて検討できる。

日興ファンドラップを検討している人は他の相談先とも比較しよう

日興ファンドラップの説明を受けた後、別の相談先から意見を聞くと、提案された運用方法を検討する材料が増える。

特に総費用や投資対象に疑問がある場合は、同じ投資金額、運用期間、リスク水準を前提に比較したい。期待リターンの数字だけで運用方法を選ばないことが大切だ。

資産運用を専門家に相談するメリット

別の専門家にも相談することで、次の点を整理しやすくなる。

低コストのバランスファンドや複数のインデックスファンドでも、分散投資を行える。ただし、投資対象、資産配分、相談サービスまで日興ファンドラップと同じになるわけではない。商品選定や家計に応じた見直しを誰が行うかも比較したい。

「自分で管理する範囲」と「専門家に任せたい範囲」を分け、そのサポートに年間いくら支払えるかを考えると、費用の妥当性を判断しやすくなる。

資産運用の主な相談先

資産運用の相談先には、証券会社、IFA、FP、投資助言・代理業者などがある。名称だけでなく、実際の業務範囲と報酬を確認しよう。

相談先	相談しやすい内容	注意点
証券会社	金融商品、ファンドラップ、口座手続き	取扱商品や自社・関係会社との関係を確認する
IFA	所属金融商品取引業者等の商品を使った資産運用	所属先、取扱商品、報酬の仕組みを確認する
FP	家計、保険、住宅ローン、教育費、老後資金など	個別商品の投資助言や売買仲介が可能かは登録状況によって異なる
投資助言・代理業者	有価証券の価値分析に基づく投資助言	登録状況、助言契約の相手、費用、助言範囲を確認する

IFAは独立系ファイナンシャルアドバイザーと呼ばれるが、市場のすべての商品を完全に中立な立場で比較できるとは限らない。実際に扱える商品と、証券会社などから受け取る報酬を確認する必要がある。

FPに相談する場合も、家計全体を整理したいのか、個別商品の投資判断まで相談したいのかを伝えよう。FP資格だけで、投資助言業や売買仲介を行えるわけではない。

日興ファンドラップを利用する前に確認したい質問

説明を受ける際は、次の質問を用意しておくと、費用とサービスの内容を比較しやすい。

費用だけでなく、想定より大きく値下がりした場合の影響や、解約の制限も説明してもらおう。その場で決めず、提案書や契約書面を持ち帰って確認することが大切だ。

日興ファンドラップは「任せる価値」と「総費用」を比較して判断しよう

日興ファンドラップは、投資一任契約に基づき、運用プランの提案、投資対象ファンドの売買、資産配分の管理、リバランス、運用報告などを任せられるサービスだ。

最低契約金額は1ポートフォリオ300万円で、総契約金額3,000万円以上なら、セレクトモデルや成功報酬併用型を利用できるコースも選べる。

2026年8月末の公表資料では、標準モデルR1・R4・R7の直近1年収益率はいずれもプラスだった。ただし、一定の投資一任報酬を控除したと仮定するシミュレーションであり、個々の顧客の実際の利益ではない。

2026年3月末の共通KPIでは、SMBC日興証券のファンドラップで運用損益がプラスの顧客は97％だった。解約済みの銘柄は集計に含まれず、平均利回りや将来の利益を示す指標でもない。

2024年10月の利用者アンケートには、運用を任せられることやサポートを評価する声と、手数料・最低投資額への不満の両方がある。口コミは個人の体験として読み、自分の条件と照らし合わせたい。

費用は投資一任報酬だけでなく、投資対象ファンドと最終投資先の費用まで確認する必要がある。提案された資産配分と投資額で、年間の概算総額を説明してもらおう。

一部解約・全部解約には制限期間や残高条件もある。生活防衛資金や近い将来に使う予定のお金を確保し、中長期で運用できる余裕資金で検討することが重要だ。

利用するかどうかは、「運用管理や継続的な相談を任せる価値」が、自分にとって総費用に見合うかで判断したい。

疑問が残る場合は、IFAやFPなど複数の相談先を比較し、低コストの投資信託やバランスファンドも含めて、納得できる運用方法を選ぼう。

SMBC日興証券ファンドラップに関するよくある質問

出典

SMBC日興証券「日興ファンドラップ」
SMBC日興証券「日興ファンドラップ特設サイト」
SMBC日興証券「日興ファンドラップ 2つのコース」
SMBC日興証券「日興ファンドラップ サービス概要」
SMBC日興証券「日興ファンドラップ 提供サービスと投資一任報酬について」
SMBC日興証券「日興ファンドラップ サービスのリスク・費用等について」
SMBC日興証券「日興ファンドラップ 運用報告 標準モデル 2026年7月」
三井住友フィナンシャルグループ「お客さま本位の業務運営に関する取組方針・取組状況」
SMBC日興証券「2024年8月1日付『日興ファンドラップ契約関係書面集』の変更内容」
SMBC日興証券「日興ファンドラップ投資一任契約基本約款の改定について」（公開日：2025年6月5日）
SMBC日興証券「利益相反管理方針の概要」
資産運用メディア「【2024年10月調査】SMBC日興証券のファンドラップに関する調査」（更新日：2026年6月25日）
金融庁「資産運用業高度化プログレスレポート2023」（公開日：2023年4月21日）
日本FP協会「その他のサポート情報」
関東財務局「登録に係るQ＆A（投資助言・代理業）」